§Présentation du module
Ce module suit l'argent réellement disponible de l'organisation — comptes bancaires, caisses, mobile money — indépendamment de la comptabilité générale.
Un mouvement de trésorerie saisi ici ne génère aucune écriture dans la Comptabilité générale — les deux univers restent distincts par choix de conception.
1Créer un compte
- Type — Banque, Caisse, ou Mobile Money (change les champs suivants).
- Code (ex.
BQ-01) — fixé définitivement après création, non modifiable ensuite. - Libellé (ex. « Compte courant Ecobank »).
- Devise — également fixée à la création.
- Si Banque : champs complémentaires (nom de la banque, numéro de compte/IBAN).
Les catégories de mouvement
Menu : Comptes → Catégories — chaque catégorie porte un sens : Encaissement, Décaissement, ou Mixte — utile pour analyser plus tard la nature des flux (ex. « Frais bancaires », « Recettes diverses »).
2Enregistrer les mouvements
| Champ | Détail |
|---|---|
| Compte | Sélectionné automatiquement si on ouvre le formulaire depuis la fiche d'un compte. |
| Date, Montant | Champs obligatoires. |
| Catégorie (facultatif) | Parmi celles créées à l'étape 1. |
| Tiers (facultatif) | Texte libre. |
| Mode de paiement | Espèces, Chèque, Virement, Mobile Money, Carte, Autre. Si Chèque est choisi, un champ N° de chèque remplace le champ générique Référence. |
| Type de mouvement | Effet |
|---|---|
| Encaissement / Décaissement | Fait entrer ou sortir de l'argent du compte. |
| Virement sortant / entrant | Formulaire dédié « + Transfert » — impacte deux comptes de trésorerie du dossier en une seule opération cohérente. |
Dès qu'une transaction a été rapprochée avec une ligne de relevé bancaire (Étape 4), tous ses champs se verrouillent automatiquement dans le formulaire d'édition — pour ne jamais invalider silencieusement un rapprochement déjà fait.
3Les ordres de paiement
| Champ | Rôle |
|---|---|
| Compte, bénéficiaire, montant, motif | Les informations essentielles de la demande. |
| Ordonnateur | La personne à l'origine de la demande. |
| Date prévue d'exécution | Échéance visée. |
Depuis la fiche de l'ordre : boutons « Approuver » (enregistre l'approbateur et la date), « Rejeter » (motif obligatoire), ou « Exécuter » une fois approuvé — ce dernier crée automatiquement le mouvement de trésorerie réel sur le compte concerné, en conservant le lien vers l'ordre d'origine.
4Le rapprochement bancaire
- Charger le fichier (CSV ou Excel) exporté par la banque.
- Chaque ligne du relevé importé apparaît dans une liste, à côté des mouvements déjà saisis côté SIFASOFT.
- Cliquez sur une ligne de relevé puis sur le mouvement correspondant pour les associer — le mouvement bascule au statut POINTÉ et devient verrouillé (voir Étape 2).
Les lignes du relevé qui ne trouvent aucune correspondance signalent soit un mouvement encore non saisi côté SIFASOFT, soit une opération propre à la banque (agios, frais) à intégrer.
5Le prévisionnel de trésorerie
- Libellé, Type (Encaissement/Décaissement), Montant, Date d'échéance.
- Récurrence — Ponctuel, Mensuel, Trimestriel, Annuel ; si récurrent, un nombre d'occurrences génère plusieurs échéances futures d'un coup (utile pour un loyer mensuel, par exemple).
Chaque échéance passe ensuite au statut Réalisée une fois le mouvement effectif constaté, ou Annulée si elle ne se produit finalement pas. Une projection combine le solde actuel des comptes et les échéances prévues sur un horizon donné.
6Les écarts de change
Pour un compte en devise étrangère, un taux de change est enregistré à une date donnée. SIFASOFT compare la valorisation du compte à ce nouveau taux avec sa valorisation précédente, pour faire apparaître l'écart de change (gain ou perte de conversion) constaté à cette date.
↔Relations avec les autres modules
Comptabilité générale
Aucun lien automatique — les écritures de banque/caisse restent à saisir séparément si nécessaire.
Éditions
Relevés & journaux banque, ordres de paiement, export du prévisionnel — en PDF/Excel depuis le menu Édition & Liasses.
⚠Erreurs fréquentes à éviter
- Exécuter un décaissement directement sans passer par un ordre de paiement quand un circuit d'approbation est attendu.
- Laisser des mouvements non pointés longtemps après réception du relevé bancaire.
- Confondre le prévisionnel et le réel — une échéance reste « Prévue » tant qu'elle n'est pas explicitement rattachée à un mouvement constaté.
- Vouloir modifier une transaction déjà pointée — les champs sont verrouillés par conception ; il faut d'abord la dé-rapprocher.